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El Blog de Nabil Suárez

Informe mensual de junio

01/07/2020
Informe mensual de junio

Este mes de junio, al igual que mayo, ha sido bastante tranquilo a lo que se refiere a mis finanzas personales, y así debe ser habitualmente.

Todos los movimientos y gestiones que hice en abril, las puedes ver aquí, se centraron en simplificar mi operativa. Por lo que desde el pasado mes de mayo, poco más habrá que comentar al respecto.

No obstante, seguimos con volatilidad aunque mucho menos que en los meses anteriores.

¿Qué movimientos he hecho en junio?

He ampliado mis inversiones en fondos indexados y en Baelo Patrimonio como hago mensualmente, transferencias automáticas cada 7 de mes, y me olvido del resto.

Aunque en Indexa Capital han hecho los traspasos desde los fondos de Vanguard Institucionales a los Institucionales Plus.

Te detallo los movimientos:

TipoOperaciónFechaISINParticipacionesNombre del fondo
FondoVenta08/06/2020IE0032126645111,25Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation
FondoVenta08/06/2020IE00321266455,67Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation
FondoVenta08/06/2020IE0007987708108,14Vanguard European Stk Idx Eur -Ins
FondoVenta08/06/2020IE00B04GQR2415,52Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Institutional EUR Accumulation
FondoVenta08/06/2020IE00317866967,92Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation
FondoVenta09/06/2020IE00317866961,34Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation
FondoVenta08/06/2020IE00072860361,23Vanguard Japon Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation
FondoVenta08/06/2020IE00072860362,51Vanguard Japon Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation
FondoCompra8/06/2020IE00BFPM9P353,1Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins Plus
FondoCompra8/06/2020IE00BGCZ071916,48Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx Eur -Ins Plus
FondoCompra8/06/2020IE00BFPM9L9617,26Vanguard European Stk Idx Eur -Ins Plus
FondoCompra8/06/2020IE00BFPM9V9415,43Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins Plus
FondoCompra8/06/2020IE00BFPM9J7411,01Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins Plus
FondoCompra8/06/2020IE00BGCZ07191,87Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx Eur -Ins Plus
FondoCompra12/06/2020IE00BFPM9P351,03Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins Plus
FondoCompra15/06/2020ES01104070971,32Esfera I Baelo Patrimonio FI

Ahorro e Inversión

La tasa de ahorro en el 2020 se sitúa en el 21,64 % del total de mis ingresos, muy lejos de lo que me gustaría, y el ahorro acumulado desde el 2016 se sitúa en el 33,22 %.

En cuanto a la inversión desde que empecé en el año 2016, he destinado el 85,18 % del dinero ahorrado.

Por lo tanto, de cada euro ahorrado, he invertido poco más de 85 céntimos y los otros 15 céntimos han ido para al colchón de seguridad.

Hipoteca

El Euribor finalmente parece que se va a mantener más tiempo en los niveles actuales, ligeramente en negativo, por lo que mi hipoteca no se debería ver afectada.

En los primeros 6 meses del 2020 he destinado un 9,55 % de mis ingresos a pagar capital más el 0,96 % a pagar intereses.

Desde el año 2012, firma de la hipoteca, los porcentajes son del 5,86 % lo destinado de mis ingresos a pagar capital más el 1,33 % a pagar intereses.

Rentabilidad en junio

Como siempre digo, las rentabilidades mensuales poco me importan, mi objetivo es a largo plazo pero se que a mucha gente si le interesa. Hay que darle la importancia justa, lo importante es el objetivo final, seguir tu plan, revisarlo cada cierto tiempo y no estar dando tumbos de un lado para otro, ya que si haces eso, es mucho más fácil perder dinero.

La rentabilidad en mayo ha sido del 1,67 % y el total desde julio del 2016 del – 1,69 %.

Mi inversión en Cobas Selección me sigue lastrando enormemente, mi error fue darle tanto peso en la compra de entrada casi en máximos históricos, pero gracias al fondo mixto Esfera I Baelo Patrimonio y a la cartera Indexada en Indexa Capital, van compensando.

Ojalá el fondo de inversión de Cobas Selección se ponga las pilas en breve.

Conclusión

A medio plazo quiero aumentar mi tasa de ahorro y a su vez el dinero destinado a invertir, poco a poco espero poder llegar nuevamente a una tasa de ahorro superior al 30%.

Y en definitiva, seguir con mi objetivo de invertir poco a poco pequeñas cantidades todos los meses, y no hacer mucho caso a las subidas y bajadas que se producen en los mercados bursátiles, nadie puede predecir el futuro así que diversifico y voy repartiendo los huevos en diferentes cestas.

Si quieres saber más acerca de la distribución por sectores y regiones de mis inversiones, puedes verlo desde aquí.